 Новости
|
|
Договор банковского счета в валюте Российской Федерации
Ниже представлен типовой образец документа. Документы разработаны без учета Ваших персональных потребностей и возможных правовых рисков. Если Вы хотите разработать функциональный и грамотный документ, договор или контракт любой сложности обращайтесь к профессионалам.
Д О Г О В О Р
банковского счета в валюте Российской Федерации
г. Москва "___" _____________20___г.
___, именуемое в дальнейшем "Банк", в лице ___, действующего на основании ___, с одной стороны, и ___, именуемое в дальнейшем "Клиент", в лице ___, действующего на основании ___, с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Клиент поручает, а Банк принимает на себя обязательство по расчетному и кассовому обслуживанию Клиента в валюте Российской Федерации, для осуществления которого Банк открывает Клиенту расчетный счет №_____________________, в дальнейшем именуемый "Счет".
2. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ СЧЕТА
2.1. Счет открывается Клиенту на основании его заявления, бланк которого выдается Банком, и прилагаемых к нему документов, предоставляемых Клиентом согласно перечню, определяемому Банком в соответствии с законодательством Российской Федерации и нормативными правовыми актами Банка России (далее – законодательство Российской Федерации).
3. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА СТОРОН
3.1. Банк обязуется:
3.1.1. Вести комплексное расчетно-кассовое обслуживание Клиента и осуществлять по его поручению все расчетные и кассовые операции в соответствии с законодательством Российской Федерации.
3.1.2. Хранить банковскую тайну по операциям по Счету и сведениям о Клиенте. Справки третьим лицам по операциям по Счету и сведениям о Клиенте могут быть предоставлены только в случаях, специально предусмотренных законодательством Российской Федерации.
3.1.3. Обслуживать Клиента в строго определенное время в соответствии с режимом работы Банка.
3.1.4. Обеспечивать бесплатно Клиента образцами бланков расчетно-кассовых документов.
3.1.5. Осуществлять по поручению Клиента платежи со Счета только в пределах остатка средств на Счете. Банк не несет ответственности за неисполнение поручений Клиента, кроме поручений Клиента, о перечислении обязательных платежей в бюджет, если остаток денежных средств на Счете не достаточен для проведения платежа и списания тарифа Банка за совершенную операцию (в том случае, когда Банк лишен возможности списать тариф с других счетов, открытых Клиентом в подразделениях Банка, находящихся в том же городе, что и подразделение Банка, в котором открыт Счет).
3.1.6. Зачислять денежные средства на Счет не позже рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк должным образом оформленных подтверждающих расчетных документов на соответствующие денежные суммы.
3.1.7. Списывать ошибочно зачисленные денежные средства (п.8.1.) не позднее следующего рабочего дня со дня их обнаружения с уведомлением об этом Клиента в тот же день.
3.1.8. Списывать денежные средства со Счета при поступлении подтверждающих расчетных документов на соответствующие денежные суммы, должным образом оформленных, не позднее следующего рабочего дня после поступления расчетных документов от Клиента. Расчетные документы на бумажном носителе и в электронном виде принимаются Банком до 12ч.00мин. по московскому времени. Расчетные документы, представленные Клиентом после указанного выше времени, оформляются Банком как поступившие на следующий рабочий день.
С корреспондентского счета Банка денежные средства списываются не позднее следующего рабочего дня после списания средств со Счета Клиента.
3.1.9. Для расчетов в рублях на территории Российской Федерации открывать Клиенту непокрытый (гарантированный) либо покрытый (депонированный) аккредитив на основании заявления Клиента на открытие аккредитива, оформленного по форме, установленной в Банке (далее - Заявление на открытие аккредитива).
При открытии покрытого (депонированного) аккредитива Банк оставляет за собой право не принимать к исполнению Заявление на открытие аккредитива с перечислением покрытия в исполняющий банк в случае неустойчивого, по мнению Банка, финансового положения исполняющего банка.
3.1.10. Сообщать не позднее ___ со дня обнаружения о необоснованно списанных со Счета Клиента суммах в письменном виде (по факсу, заказной почтой, под расписку).
3.1.11. По заявлению Клиента выдавать ежедневно либо за отчетный период выписки по Счету и копии документов в обоснование произведенных расчетов, которые по желанию Клиента могут направляться заказной почтой по адресу, указанному им в заявлении. Посылка заказной почты производится за счет Клиента.
3.1.12. Выдавать Клиенту наличные денежные средства на выплату заработной платы, хозяйственные расходы и другие цели в соответствии с законодательством Российской Федерации. Срок выплаты заработной платы определяется Клиентом по согласованию с Банком.
3.1.13. Консультировать бесплатно Клиента по вопросам расчетов, банковской техники, правил документооборота и другим вопросам, имеющим непосредственное отношение к расчетно-кассовому обслуживанию.
3.1.14. Осуществлять по заявлению Клиента поиск потерянных расчетных документов в случае их утери в процессе пересылки по почте, факсу или другим способом.
3.2. Клиент обязуется:
3.2.1. Распоряжаться денежными средствами, хранящимися на Счете в Банке, в соответствии с законодательством Российской Федерации, регулирующим порядок осуществления расчетных и кассовых операций.
3.2.2. Не допускать дебетового сальдо по Счету.
3.2.3. Сообщать об утере расчетных документов в Банк в течение одного рабочего дня.
3.2.4. Предоставлять Банку Кассовую Заявку по установленной форме не позднее первого числа наступающего квартала.
3.2.5. Предоставлять Банку необходимые документы при проведении проверок соблюдения кассовой дисциплины.
3.2.6. Представлять Банку заявку на получение наличных денежных средств и документы, подтверждающие цель их получения, не позднее времени, установленного Банком, и принимать наличные денежные средства в купюрах, имеющихся в Банке.
3.2.7. Забирать в кассе Банка заказанные наличные денежные средства не позднее 14 часов по московскому времени. По истечении указанного времени заказ аннулируется, денежные средства считаются невостребованными Клиентом. В том случае, если заказанная и невостребованная сумма наличных денежных средств составляет ___ и более рублей с Клиента Банком самостоятельно удерживается неустойка в размере ___.
3.2.8. Вносить наличные денежные средства на Счет в порядке и случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.
3.2.9. Хранить наличные денежные средства в кассе только в пределах лимита, установленного Банком по согласованию с Клиентом.
3.2.10. Ежегодно (не позднее первого квартала наступающего года) представлять в Банк «Расчет на установление лимита остатка кассы и оформление разрешения на расходование наличных денег из выручки, поступающей в кассу». В случае установления лимита остатка кассы другой кредитной организацией направлять в Банк уведомление об этом, заверенное подписями уполномоченных лиц и печатью Клиента.
3.2.11. Оплачивать стоимость услуг Банка по расчетно-кассовому обслуживанию в порядке, установленном разделом 5 Договора.
3.2.12. Уведомлять Банк в течение ___ после выдачи ему выписок по Счету об ошибочно зачисленных или списанных суммах и давать распоряжение Банку о списании неправильно зачисленных на Счет Клиента суммах. При не поступлении от Клиента в указанные сроки возражений совершенные операции и остаток средств на Счете считаются подтвержденными.
3.2.13. Подтверждать Банку ежегодно в письменном виде в установленные Банком порядке и сроки остаток по Счету по состоянию на ___ каждого года. В случае неполучения письменного подтверждения остатка по Счету, он считается автоматически подтвержденным.
3.2.14. Предоставлять Банку документы об изменении и дополнении в учредительных и иных документах в течение двух рабочих дней со дня их регистрации, уведомлять в письменной форме Банк в течение двух рабочих дней со дня изменения места нахождения (юридического адреса), адреса для корреспонденции , номеров телефонов, факса, телекса и т.п., о приеме и увольнении должностных лиц, имеющих право подписывать расчетные документы (при этом одновременно с уведомлением представлять Банку новую карточку с образцами подписей и оттиска печати).
Банк не несет ответственности за ущерб, причиненный Клиенту в случае, если прекращение полномочий лиц, утративших право распоряжаться Счетом, не было своевременно документально подтверждено.
3.2.15. В случае невозможности произвести оплату услуг Банка по Договору со своего Счета, оплачивать услуги Банка иным способом, не противоречащим законодательству Российской Федерации.
3.2.16. Поддерживать на Счете остаток денежных средств, достаточный для оплаты задолженности перед Банком по Договору, в том числе, за обслуживание Счета.
3.2.17. Предоставлять в установленный Банком срок любую информацию, сведения, документы, связанные с исполнением требований, содержащихся в актах и договорах, перечисленных в п.8.2. Договора.
3.2.18. Получать в Банке и представлять в Банк расчетные, кассовые и иные документы только через своих представителей, полномочия которых подтверждены Клиентом надлежащим образом.
3.2.19. В течение ___ со дня проведения операции по Счету, совершаемой Клиентом к выгоде третьего лица, в частности на основании агентского договора, договора поручения, комиссии и доверительного управления, без дополнительного запроса предоставлять Банку (по почте либо курьером) письменные сведения и копии документов, необходимые для установления и идентификации третьего лица. Перечень сведений и документов приведен в Приложении № 1 к настоящему Договору.
При использовании аккредитивной формы расчетов:
- при открытии непокрытого (гарантированного) аккредитива предоставлять Банку сумму покрытия по аккредитиву;
- уведомить Банк в течение ___ со дня получения копии аккредитива и выписки по Счету, отражающей списание денежных средств по аккредитиву, о несоответствии условий аккредитива Заявлению на открытие аккредитива. При непоступлении от Клиента в указанный срок письменных возражений условия аккредитива считаются подтвержденными;
- возместить Банку все расходы, возникшие вследствие указания Клиентом в Заявлении на открытие аккредитива неверных банковских реквизитов получателя средств по аккредитиву;
- принимать от Банка документы, связанные с аккредитивами, и осуществлять их проверку. При непоступлении письменных возражений от Клиента в течение ___ со дня получения от Банка документов, связанных с аккредитивами, указанные документы считаются подтвержденными Клиентом.
4. ПРАВА СТОРОН
4.1. Банк имеет право:
4.1.1. Приостанавливать операции по счетам Клиента в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.
4.1.2. Требовать от Клиента предоставления Кассовой Заявки в соответствии с требованиями, определенными в п.3.2.4 Договора, для своевременного удовлетворения потребностей Клиента в наличных денежных средствах.
4.1.3. Производить систематические проверки соблюдения кассовой дисциплины, в том числе с выездом к Клиенту.
В случае непредставления Клиентом Банку необходимых документов по кассовой дисциплине или установления нарушений Клиентом условий работы с денежной наличностью и порядка ведения кассовых операций, Банк вправе направить в налоговые органы по месту учета Клиента представления с приложением справок по указанным проверкам для принятия мер финансовой и административной ответственности.
4.1.4. Не принимать к исполнению поручения Клиента в случае противоречия операции законодательству Российской Федерации, а так же в случае ненадлежащего оформления поручений или при явном сомнении в подлинности расчетно-кассовых документов, о чем Банк сообщает должностным лицам Клиента, имеющим право первой или второй подписи, в день предоставления сомнительных документов в Банк.
4.1.5. Заявлять претензии о недостаче, излишках, неплатежности и подделке денежных знаков, выявленных при пересчете денежной наличности в помещении Банка и в присутствии представителя Клиента.
4.2. Клиент имеет право:
4.2.1. Обращаться с просьбой о предоставлении кредита для осуществления безотлагательных платежей, который может быть предоставлен Банком за счет временно свободных ресурсов с безусловным возвратом в установленный срок. При этом конкретные условия кредитования устанавливаются отдельным договором. В случае невозврата погашение просроченной задолженности осуществляется из поступающих на Счет средств путем их безакцептного списания Банком.
4.2.2. Заявлять претензии о недостаче, излишках, неплатежности и подделке денежных знаков, выявленных при пересчете денежной наличности в помещении Банка и в присутствии кассового работника Банка.
4.2.3. Получать консультации и направлять письменные запросы в Банк по вопросам проведения расчетно-кассового обслуживания.
5. СТОИМОСТЬ УСЛУГ И ПОРЯДОК РАСЧЕТОВ
5.1. Расчетно-кассовое обслуживание Клиента Банком производится, в зависимости от вида операций, бесплатно либо за плату в соответствии с Тарифами, действующими в Банке, если иное не предусмотрено в дополнениях к Договору.
Тарифы могут быть изменены Банком самостоятельно. В случае несогласия с применением новых Тарифов Клиент вправе в одностороннем порядке расторгнуть Договор.
5.2. Клиент поручает Банку списывать указанную в пункте 5.1. плату и неустойку, предусмотренную пунктом 3.2.7. Договора, со Счета в безакцептном порядке, а в случае недостаточности средств на Счете - с других имеющихся в Банке расчетных/текущих валютных счетов Клиента. При необходимости списания денежных средств с текущих валютных счетов Клиента, имеющихся в Банке, Клиент поручает Банку произвести за счет Клиента продажу иностранной валюты, находящейся на его текущих валютных счетах в Банке по курсу и на условиях, установленных Банком для совершения конверсионных операций на дату совершения операции, с последующим зачислением денежных средств на Счет для последующего их списания в счет погашения задолженности по Договору.
5.3. Банк не начисляет и не выплачивает Клиенту проценты за пользование денежными средствами, находящимися на Счете, если иное не предусмотрено в дополнительных соглашениях к Договору.
6. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА, ПОРЯДОК ЕГО ИЗМЕНЕНИЯ И РАСТОРЖЕНИЯ
6.1. Договор вступает в силу с момента подписания его Сторонами и действует в течение одного года.
Действие Договора продлевается на тот же срок в случае неполучения Банком от Клиента заявления на закрытие счета не позднее дня окончания срока действия Договора.
6.2. Все изменения и дополнения Договора производятся по соглашению Сторон в письменной форме, кроме случаев, предусмотренных в п.п. 5.1 и 8.2. Договора.
6.3. Клиент вправе в любое время расторгнуть Договор. При расторжении Договора по инициативе Клиента в случае, если со Счета вносилась сумма резервирования при осуществлении валютной операции, Клиент обязан в соответствии с требованиями валютного законодательства Российской Федерации представить в Банк письменное заявление о возврате суммы резервирования на другой банковский счет в валюте Российской Федерации в Банке или в другом уполномоченном банке (филиале уполномоченного банка), составленное по форме, установленной Банком.
6.4. По требованию Банка Договор может быть расторгнут в порядке и в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.
6.5. Стороны по взаимному согласию вправе в любое время расторгнуть Договор.
6.6.Стороны договорились о том, что Договор расторгается по соглашению Сторон в соответствии с п.1 ст. 450 Гражданского кодекса Российской Федерации в случае:
6.6.1. отсутствия операций по Счету в течение шести месяцев, начиная от даты открытия Счета или последней операции по Счету, осуществленной Клиентом;
6.6.2. если сумма денежных средств, хранящихся на Счете Клиента, окажется ниже размера, предусмотренного п. 3.2.16. Договора, если такая сумма не будет восстановлена (или задолженность перед Банком не будет погашена иным способом) в течение ___ со дня направления Банком письменного предупреждения об этом;
6.6.3. ликвидации Клиента, в том числе в связи с его реорганизацией. Датой расторжения Договора по указанному основанию считается первый рабочий день, следующий за днем получения Банком копии свидетельства о внесении в государственный реестр юридических лиц записи о прекращении деятельности Клиента, заверенной регистрирующим органом либо нотариально.
Стороны согласились с тем, что расторжение Договора по названным основаниям не требует от Сторон оформления каких-либо дополнительных соглашений к Договору. Банк обязуется уведомить Кл...
|
